소기업 소유주들은 곧 현금 흐름과 이익이 하나가 아니라는 것을 알게 됩니다. 이 둘은 관련이 있을 수 있지만 항상 일치하는 것은 아닙니다. 현금 흐름이 극도로 타이트한 기간에는 높은 수익이 보고되고 현금이 풍부한 기간에는 낮은 수익이 보고될 수 있습니다.

수익성은 송장 발행 및 해당 판매에 대한 지출 또는 발생 비용의 관계를 기반으로 합니다. 비용의 실제 지급 또는 송장 지급 수령은 판매가 발생한 시기와 다른 기간에 발생할 수 있으며 종종 발생하므로 현금 흐름은 어떤 기간에서든 보고된 이익과 크게 다를 수 있습니다.

현금 흐름은 현금 잔고의 변화를 정보이용료현금화 기반으로 하며 수익성에 영향을 미치지 않는 자산의 변화에 영향을 받을 수 있습니다. 재고가 쌓이거나 미수금 계정이 수집되지 않고 늘어나도록 허용하면 비즈니스에 막대한 현금 고갈 효과를 가져올 수 있습니다. 사실상 현금을 이러한 다른 자산에 대한 투자로 전환하는 것입니다.

강력한 성장 기간 동안 수익성이 매우 높은 비즈니스라도 현금 흐름 문제를 경험할 수 있습니다. 따라서 기업의 성장이나 매출의 성공을 현금흐름 예측을 중단하는 이유로 보아서는 안 됩니다. 반대로 경영진이 성장 기간 동안 적시에 현금 관리 정보에 접근할 수 있는 것이 더 중요하고 심지어 중요합니다.

많은 기업이 부실한 현금 관리에 굴복한 것처럼 나쁜 수익성으로 인해 부정적인 영향을 받았습니다. 따라서 예산 책정 및 수익 성과 감사와는 별개로 현금을 효율적으로 모니터링하고 관리하는 것이 필수적입니다.

수행할 수 있는 현금 흐름 예측에는 단기 및 장기의 두 가지 유형이 있습니다. 이 기사에서는 단기 예측에만 중점을 둡니다.

현금 흐름 예측의 정의 및 역할

현금 흐름 예측은 일정 기간 동안 예상되는 현금 지출 및 수입에 대한 예측입니다. 일반적으로 단기 예측의 경우 기간은 주 단위로 표시되며 4주에서 8주까지의 예측을 포함합니다. 최소한 현금 흐름 예측은 다음 가능성을 고려해야 합니다.

현금 수령(매주):

현금 잔액 1일차, 1주차

현금 판매

미수금 지불

신용 한도에서 인출

대출금 또는 주주 자금 조달

기타 수입

현금 지출 – 반복 지출

급여

급여 세금 및 수수료

임대료/모기지

유틸리티(가스 및 전기, 수도/하수도/쓰레기)

전화(사무실, 휴대폰, 호출기/응답 서비스)

컴퓨터 서비스(인터넷, 유지보수, 장비 임대)

기타 장비 임대 또는 대출 지불

차량 리스 및 대출금 지불

보험(건강, 사업, 생명, 재산)

대출 회수

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